Einhaltung der FATF-Reiseregeln zu gewährleisten
Gibraltar aktualisiert Sperrkettengesetze, um die Einhaltung der FATF-Reiseregeln zu gewährleisten
Die Einhaltung von Sicherheits- und Datenschutzbestimmungen war schon immer ein wichtiges Thema bei Kryptowährungsprojekten, insbesondere da die Regulierungsbehörden der Branche gegenüber offenbar eine harte Linie verfolgen. Einige Länder haben jedoch bedeutende Schritte unternommen, um sicherzustellen, dass ihre Kryptoindustrie laut Bitcoin Code innerhalb der Richtlinien bleibt.
Verbraucherschutz hat Priorität
Das jüngste Mitglied dieser Linie ist Gibraltar, ein britisches Überseegebiet an der südspanischen Küste. In der vergangenen Woche kündigte die Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) eine Aktualisierung ihrer Blockchain-Verordnungen an, die die Tätigkeit der Branchenakteure an die Regeln der Financial Action Task Force (FATF) anpassen wird.
Laut der Wertpapieraufsichtsbehörde war die Aktualisierung als Verbraucherschutzmaßnahme inmitten der rasanten Entwicklung des Blockkettensektors notwendig. In einem aktualisierten Leitfaden wies der GFSC darauf hin, dass er die Einhaltung der Reiseregel der FATF sicherstellen werde, die die Agentur im vergangenen Jahr veröffentlicht hatte.
Die Reiserichtlinie stellt derzeit erhebliche Anforderungen an die Datenerfassung für virtuelle Vermögensverwalter. Zu diesen Anforderungen gehören das Sammeln von Daten über die an einer Transaktion beteiligten Parteien, die Aufzeichnung der Details von Transaktionen über bestimmte finanzielle Bezugsgrößen und die Meldung aller mutmaßlichen Geldwäsche- und betrügerischen Transaktionen an die Finanzregulierungsbehörden der Länder.
Der GFSC wies darauf hin, dass Blockchain- und Krypto-Unternehmen nun genaue Transaktionsaufzeichnungen über ihre Plattformen hinweg führen und aufbewahren müssen. Diese Unternehmen sind auch damit beauftragt, potentielle Investoren und Kunden über die Risiken im Zusammenhang mit Krypto-Währungen auf dem Laufenden zu halten.
Albert Isola, Gibraltars Minister für Digital- und Finanzdienstleistungen, sagte:
„Die Veröffentlichung der aktualisierten Guidance Notes ist ein weiterer wichtiger Schritt vorwärts in der Entwicklung des DLT-Provider-Regulierungsrahmens, der sich bisher als so erfolgreich erwiesen hat. Sie ist auch ein bedeutender Meilenstein in der Entwicklung unserer Vorschriften, da wir uns auf den Weg machen, die FATF-Konformität dauerhaft zu erreichen“.
Annahme der Reiseregeln ist nur zufriedenstellend
Während Gibraltar die Initiative ergriffen hat, die Reiseregel der FATF aggressiver zu verschärfen und zu verabschieden, kann das Gleiche für viele andere Länder nicht gesagt werden.
Die FATF hat die Verordnung ursprünglich im vergangenen Juni aufgestellt und hinzugefügt, dass die Länder 12 Monate Zeit hätten, um die Einhaltung zu gewährleisten und ihre einheimische Blockketten- und Kryptoindustrie auf den neuesten Stand zu bringen. Im Juni veröffentlichte sie jedoch einen Bericht, der auf einer Umfrage in den Ländern basierte, um zu zeigen, wie sehr sich die Annahme seitdem verbessert hat.
Dem Bericht zufolge befragte die FATF 54 Nationen und stellte fest, dass 35 die überarbeiteten Standards in lobenswertem Umfang umgesetzt hatten. Die übrigen 19 hatten dies noch nicht getan. Die Behörde wies zwar darauf hin, dass die Umsetzung für öffentliche und private Organisationen nicht reibungslos verlaufen würde, behauptete aber auch, dass sie keine wesentlichen Probleme gefunden habe, die eine Änderung der Anforderungen der Regel rechtfertigen würden.
Im Juli nahmen an einem Webinar über die Plattform bei Bitcoin Code des Dedicated Online Financial Integrity Network (DOLFIN) mehrere ehemalige Leiter der US-Delegation bei der FATF teil. Jennifer Fowler, die zwischen 2017 und 2018 Vizepräsidentin der FATF war, erklärte, dass die Behörde einen stetigen Anstieg der Zahl der professionellen Geldwäscher festgestellt habe, die Kryptowährungen als Kanal für ihre Aktivitäten benutzen.
Sie fügte hinzu, dass dies, ebenso wie die zunehmende Bedrohung durch Peer-to-Peer-Transaktionen, Teil dessen sei, was die Behörde so beunruhigt habe. Die FATF hat den Ländern, die sich noch nicht an die Vorschriften halten, weitere 12 Monate eingeräumt, um ihre Durchsetzung zu verstärken.